票据直贴业务询价流程(精)

  关于印发《安徽繁昌农村合作银行票据直贴业务利率询价、审批 流程》的通知 各支行、营业部: 为提高经营效益,规范业务操作流程,防范利率风险,现制定 《安徽繁昌农村合作银行票据直贴业务利率询价、审批流程》, 请及时组织员工学习,严格遵照执行。 特此通知。 附件:1、《安徽繁昌农村合作银行票据直贴业务利率询价、审批 流程》 2、《安徽繁昌农村合作银行票据贴现利率审批表》 二〇一一年六月二十二日 附件 1: 安徽繁昌农村合作银行 票据直贴业务利率询价、审批流程 第一条 为提高经营效益,防范利率风险,根据总行资金管 理要求和《安徽繁昌农村合作银行贷款利率定价指导意见》(惩繁农 合银[2010]号)的相关规定,特制定本流程。 第二条 本流程规定的询价范围是指符合转贴现要求的票据 直贴业务,不可转出票据贴现利率严格按总行公布利率指导定价执 行,符合转贴现要求的票据规定如下: 1、单张票面金额 100 万元(含以上; 2、票据承兑行为国有银行或全国性的股份制银行; 3、票据的票面或背书规范,无瑕疵,不会影响及时解付。 第三条 客户经理确定交易对手后,及时填写《安徽繁昌农村合作银行 票据贴现利率审批表》(电子版或打印后手工填写均可,填写要素包括 客户名称、客户经理姓名、部门负责人、贴现金额、贴现起息日和到 期日、存款留存日均余额、留存存款 类型、留存存款的利率水平。填写完毕后,及时通过邮箱或人工 送达市场拓展部。 第四条 市场拓展部接到客户经理提供的贴现询价审批表 后,根据总行经营方针、总行内部资金转移价格、票据市场利率 水平和波动预期,由利率管理人员综合测算贴现利率报价方案, 在审批表上填写报价利率、报价日期后,报部门负责人审查。 第五条 市场拓展部负责人审查同意后,利率管理人员及时 将报价信息向客户经理反馈,如客户经理同意该报价方案,市场拓展 部利率管理人员将《票据贴现利率审批表》送行领导审批。 第六条 因受规模控制要求,办理票据业务贴现时要求各业务受理 单位须呈报总行审批后方可办理。单次贴现在金额 500 万元(含以 下的,报市场拓展部审批;单次贴现金额 500 万元至 2000 万元(含 以下的,报主管行长审批;单次贴现金额 2000 万元以上的,经市 场拓展部、主管行长审批同意后,送行长审批。 第七条 经行领导审批同意后,市场拓展部及时将审批情况 反馈至客户经理,并将审批表原件交至客户经理,市场拓展部复 印一份存档。 第八条 客户经理在正式办理贴现业务时,利率审批表作为 业务资料的组成部分提供给合规风险管理部门和运营条线。 第九条 票据贴现业务报价的有效期为 2 个工作日,如 2 个 工作日后办理该笔贴现,需要重新询价。 第十条 本流程自发文之日起执行。 附件 2: 安徽繁昌农村合作银行 票据贴现利率审批表 客户名 称 客户经 理 部门负 责人 起息日 ________ 贴现金 额 ______(万元 贴现限 期 到期日 ________ 存款留存日均余额______________ (万元 存款留 留存存款类型: 存方案 活期( 定期保证金( 定期存单( 留存存款利率水平______ (‰ 报价利率: ______(‰ 市场拓 展部 报价日期: ______年____月____日 报价方 经办人: 负责人: 案 市场拓 展部 审批 主管行 长 审批 行长审 批